Центробанком были подготовлены изменения, которые касаются «подозрительных операций» .
Чем это может обернуться для граждан?
Изменения будут внесены в положение № 375-П.
Данный пункт регулирует «антиотмывочные правила». Или если назвать по-другому «сомнительные операции». Нововведений и изменений не было 8 лет. В настоящее время будут включены такие критерии, показатели, которые соответствуют современным реалиям.
Критерии «сомнительные операции».
- Общее положение будут подвергнуты изменениям.
Пример: если клиент совершает операции, которые приносят ущерб ему- это не считается сомнительной операцией.
- Необычные и сложные расчеты не являются пунктам «сомнительных операций».
Пример: если клиент совершает операции, которые ранее не производил -это не считается» сомнительной операцией». Если же совершается операция, которая не сочетается с банковской практикой, тогда они попадают под особое наблюдение.
Данное нововведение дает большую свободу банкам в выборе критериев оценки «сомнительности операции».
- В случае, если клиент отказывается от операции, после вопросов банка или закрывает счет- это попадает под раздел «сомнительности операции».
- Следующее нововведение касается количество снятия наличных физическими лицами, если им эти деньги поступают от юридического лица.
Исключение: только деньги, которые поступают в качестве зарплаты.
Центробанк опубликовал в свободном доступе отчет, о том, что за 2019 год было сокращение обналичивания денежных средств почти в два раза.
- Ещё один пункт изменений, который касается счетов юридических лиц, на который поступают деньги.
Если деньги поступают, но с ними не производят никаких операций и не списывают.
К чему же приведут эти изменения? А всё ведет к тому, что физическим лицам будет не выгодно обналичивать денежные средства, в таком случае в наблюдении банков будет больше денежных средств.
Большим плюсом этих нововведений станет контроль над легальностью доходов различных организаций. Если денежные средства поступают и при этом нет списывания и распространения товаров -это вызывает подозрение и в таком случае распространённое мошенничество в интернете сократится.
Американские крылышки?