Центробанк изменит систему и снять наличку с карты станет сложнее.

Центробанком были подготовлены изменения, которые касаются «подозрительных операций» .

Чем это может обернуться для граждан?

Изменения будут внесены в положение № 375-П.

Данный пункт регулирует «антиотмывочные правила». Или если назвать по-другому «сомнительные операции». Нововведений и изменений не было 8 лет. В настоящее время будут включены такие критерии, показатели, которые соответствуют современным реалиям.

Критерии «сомнительные операции».

• Общее положение будут подвергнуты изменениям.

Пример: если клиент совершает операции, которые приносят ущерб ему- это не считается сомнительной операцией.

• Необычные и сложные расчеты не являются пунктам «сомнительных операций».

Пример: если клиент совершает операции, которые ранее не производил -это не считается» сомнительной операцией». Если же совершается операция, которая не сочетается с банковской практикой, тогда они попадают под особое наблюдение.

Данное нововведение дает большую свободу банкам в выборе критериев оценки «сомнительности операции».

• В случае, если клиент отказывается от операции, после вопросов банка или закрывает счет- это попадает под раздел «сомнительности операции».
• Следующее нововведение касается количество снятия наличных физическими лицами, если им эти деньги поступают от юридического лица.

Исключение: только деньги, которые поступают в качестве зарплаты.

Центробанк опубликовал в свободном доступе отчет, о том, что за 2019 год было сокращение обналичивания денежных средств почти в два раза.

• Ещё один пункт изменений, который касается счетов юридических лиц, на который поступают деньги.

Если деньги поступают, но с ними не производят никаких операций и не списывают.

К чему же приведут эти изменения? А всё ведет к тому, что физическим лицам будет не выгодно обналичивать денежные средства, в таком случае в наблюдении банков будет больше денежных средств.

Большим плюсом этих нововведений станет контроль над легальностью доходов различных организаций. Если денежные средства поступают и при этом нет списывания и распространения товаров -это вызывает подозрение и в таком случае распространённое мошенничество в интернете сократится.

Присоединяйтесь к каналу.

Ставьте палец вверх, делитесь своими мнениями в комментариях